אנחנו חיים בעולם של מומחים. כשם שלא ננסה לתקן בעצמנו את מכונת הכביסה או שלא נתכנת בעצמנו תוכנה, אלא ניקח אנשי מקצוע שמתמחים בתחומים אלה, אין סיבה שנפעל אחרת בכל הקשור להשקעות.
כשבאים לבצע השקעה ישנם כל כך הרבה משתנים שצריך לקחת בחשבון, שיהיה זה סיכון מיותר לעשות זאת בעצמנו ללא סיוע מקצועי. בדיוק בשביל זה ישנם בתי השקעות ומאמנים עסקיים. מעבר לכך שעם הניסיון מפתחים אינטואיציות לגבי מצב השוק וכדאיות ההשקעה, ההכשרה שמכשירה מאמנים עסקיים מכינה אותם לעשות את העבודה. מאמן עסקי יכול לסייע לך בבחירת השביל הנכון בתחום העסקי, בין אם לנהל את עצמך מבחינה עסקית בלבד ובין אם להמליץ להיכנס לתוך בית השקעות שמכבד את עצמו ומחזיק כמה יועצים עסקיים שמתעסקים בגיוס לקוחות, ניהול תיקים, חיפוש הזדמנויות להשקעה וכו' שיכולים לסייע לך. כל שיש עלינו לעשות הוא לבחור.
כיצד לבחור יועץ עסקי ובית השקעות?
נתחיל מכך שחשוב להבדיל בין ייעוץ עסקי לעסקים קטנים או גדולים שמחפשים לייעל את העבודה שלהם, לצמצם הוצאות ולהגדיל את השורה התחתונה, לבין ייעוץ עסקי למטרות השקעה. מדובר בשתי מומחיויות שונות. במאמר זה נעסוק בסוג השני של היועצים.
להבדיל מפרשנים וממומחים בתחומים כגון פוליטיקה, ביטחון, ספורט וכדומה, ההצלחה של יועצים עסקיים ושל בתי ההשקעות שמעסיקים אותם היא מדידה: כמה כסף הם עושים ללקוחות שלהם. ידע תיאורטי והבנת עולם ההשקעות אינם מספיקים עבורנו כשאנחנו באים להשקיע סכום כסף. מה שאנחנו רוצים לראות הוא קבלות.
כאשר בוחרים בית השקעות, אין להשאיר לו לבחור עבורנו מי ינהל עבורנו את התיקים, עלינו להיות מעורבים בתהליך, ולהסכים רק לאחר שהשתכנענו שמדובר באדם הנכון בעל הניסיון המתאים למשימה.
אולם קבלות אינן מספיקות בפני עצמן, חשוב לבחון אותן לעומק. בתי השקעות רבים מדגישים ביצועים יוצאי דופן, אולם האם הן הגיעו בעתות גאות? מה היו התשואות של השוק באותה התקופה? המבחן האמיתי הוא לא עליות לטווח קצר, אלא ביצועים לטווח ארוך.
לאחר שהשתכנענו ביכולות של בית ההשקעות ושל היועץ או מנהל התיקים, חשוב גם לבדוק את ההתנהלות המקצועית שלהם. שלהם. עליה להיות שקופה, הן מבחינת מדיניות השקעות והן מבחינה טכנית. המציאות העגומה בארה"ב בשנים שטרם המשבר הכלכלי גילתה לנו שישנם בתי השקעות בעלי ניגודי אינטרסים, ובמצבים מסוימים הם עלולים להמליץ לנו על השקעות רעות על מנת לשפר למנף השקעות אחרות שלהם או של לקוחות גדולים ומבוקשים יותר מאיתנו.
לסיכום, הנקודה האחרונה שחשוב לבדוק היא השירותיות של בית ההשקעות. מי איש הקשר שלנו? עד כמה הוא זמין? האם הוא מעודכן? האם הוא בעל ידע מספק בהשקעות בכלל ובתיק שלנו בפרט?
אם נמלא אחר כל הנקודות האלה ונבדוק את הנדרש בדיקה, הסיכוי שההשקעה שלנו תחזיר את עצמה ויותר יהיה גדול יותר.
בהצלחה!!!
רז אוחנה – מאמן אישי ועסקי
